Kontrole w SM Czuby

W roku 2018 w SM Czuby zostały przeprowadzone następujące kontrole:

Przez PKO BP Polska SA Centrum Operacji Biura Wierzytelności Mieszkaniowych Zespół Wierzytelności Mieszkaniowych w Lublinie:

1. W dniu 23.11.2018 r. w zakresie prawidłowości prowadzenia ewidencji analitycznej zadłużeń z tytułu kredytów mieszkaniowych.
   W wyniku przeprowadzonych kontroli nie stwierdzono nieprawidłowości.Stwierdzono, że:
   1) ewidencja analityczna w Spółdzielni zgodna jest z ewidencja syntetyczną w Banku,
   2) zapisy księgowe w analitycznej ewidencji zadłużenia w Spółdzielni są zgodne z zapisami księgowymi w Banku
   3) raty normatywne liczone są prawidłowo. Dokonywane wpłaty rozliczane są prawidłowo.
   4) odsetki od zadłużenia wobec Banku liczone są prawidłowo zgodnie z obowiązującym w danym okresie oprocentowaniem.
   Naliczone odsetki przedstawiane są do przejściowego wykupienia przez budżet państwa,
   5) odsetki przejściowo wykupione przez budżet państwa rejestrowane są prawidłowo pod datą otrzymania środków.
   6) oprocentowanie odsetek przejściowo wykupionych przez budżet państwa liczone jest prawidłowo.
   W związku z tym, że Spółdzielnia wymagane raty normatywne
   wnosi terminowo i systematycznie oprocentowanie
   to na koniec roku jest anulowane.
2. W dniu 23.11.2018 r. w zakresie:
   1) prawidłowości prowadzenia przez Spółdzielnię ewidencji analitycznej zadłużeń z tytułu kredytów wraz z odsetkami, z podziałem na lokale zajmowane przez poszczególnych członków oraz osoby niebędące członkami Spółdzielni, którym przysługują spółdzielcze własnościowe prawa do lokali, w związku ze złożeniem przez Spółdzielnię wniosków o umorzenie na podstawie art. 10a ust 1 ustawy o pomocy państwa w spłacie niektórych kredytów mieszkaniowych a w szczególności czy występuje zgodność zapisów księgowych ewidencji z zapisami księgowymi w Banku dot.:
   – stanu zadłużenia wobec Banku i wobec budżetu państwa na dzień umorzenia na podstawie art. 10a ust.1,-
   – kwoty zmniejszenia stanu zadłużenia z tytułu skapitalizowanych odsetek na podstawie art. 10a ust.1,
   – kwoty podlegającej umorzeniu wobec budżetu państwa na podstawie art. 10a ust. 1,
   2) sprawdzenia, czy spółdzielnia wywiązała się z obowiązku poinformowania członków oraz osoby nie będące członkami Spółdzielni, którym przysługują spółdzielcze własnościowe prawa do lokali o wysokości dokonanych umorzeń na podstawie art. 10a ust. 1 w/w ustawy.

W wyniku przeprowadzonych kontroli nie stwierdzono nieprawidłowości.

Ponadto od dnia od 20.09.2018 r. Lustratorzy Regionalnego Związku Rewizyjnego Spółdzielni Mieszkaniowych w Lublinie w oparciu o art. 91 – 93 ustawy Prawo spółdzielcze przeprowadzają lustrację pełną, obejmującą działalność Spółdzielni za okres od 1 stycznia 2015 r. do 31 grudnia 2017 r.

Z przeprowadzonej lustracji sporządzą protokół, który przekażą Zarządowi oraz Radzie Nadzorczej.

Wnioski polustracyjne zostaną przedłożone do rozpatrzenia Walnemu Zgromadzeniu członków spółdzielni.

Rada i Zarząd SM Czuby